第五百八十五章 小额贷款市场里的突破口 (第2/3页)
“因为他们没有信用卡账单，没有信用记录，且自身.你觉得有几个学生会在银行建立自己的个人信用档桉，并拥有丰富的信用记录呢？”
“加上咱们现在的这个环境，这几年利率完全疯了！联储的基准利率疯了，普遍存款利率疯了，贷款的利率也疯了！”
“为了尽可能做到收支平衡，并降低呆账风险。现在大部分银行，那是宁可逮着一个信用评级高，且具有大额消费能力的客户，跪着求他贷款，派个客户经理一跟好几个月.也不愿意拿出哪怕一点点钱，借给这些真正需要钱，但需要的钱却不多的人们！”
…
“我好像有点明白你的意思了，这些低信用评级的客户，在你眼里，他们的实际信用其实是超过数据告诉我们的评级的！”
顺着卡特的思路往下走，古德曼有点品出味道了.
耶鲁大学这帮人，那句话怎么说来着瘦死的骆驼比马大
即便是做一个最差的打算，即他们眼下真的无力偿还贷款。但这些人，未来的收入，在美国也一定不会太差，这些精致的白领们，如果信用记录上有这样一个污点.考虑一下是罚金要紧，还是更好的信用重要？
这几乎不用思考，他们迟早会还钱！
而且，相比于一般大街上的低信用评级客户，这帮人还有一个优势。即，明确的信息！
掌握着他们的学籍信息，甚至可以考虑和学校合作，如有违约记录在，则不予毕业等那.
“没错！而且这些人，比一般的街头混混更有素质和操守，通常情况下，他们极少违约！”
联想到过去的一份数据报告，大意就是说90后，00后贷款人相比于70后啥的，出现违约的数量几乎是断崖式下跌中，总结出的一个结论：
说是90后，00后普遍受教育程度高，他们对信用更加重视啥的.
这么几点一结合，卡特自然而然就想到了这个办法，并且，这里是存在需求的！
“相比于小额的贷款，常见的paw
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