第734章 贷款 (第2/3页)
数，每天盯着卡里的余额，盘算着现有的生活能不能稳得住。
而富人考虑的是什么？是我怎么用最低的利息拿来更多的钱，去扩大自己的市场、吞并对手的份额，用资产的升值来覆盖债务。
随便打个比方。到了2012年到2015年那个阶段，有一批胆子大的人，通过套刷信用卡、做各种经营贷的形式，疯狂在重点城市加杠杆买房。
当时如果你买下一套价值100万的房子，通过各种手段做高评估价或者二次抵押，甚至能贷出135万来。
那个时候的核心区房产，简直是一个月一个价，一年翻一番都不在话下。那些胆子大的倒爷，直接左手倒右手，一次性入手20套、30套甚至50套。
因为当时的金融政策还没有彻底收紧，监管还没跟上。
这就是赤裸裸的资产螺旋上天。你每个月只需要支付微薄的固定贷款利息，只要这套房子在不断升值，你的总资产净值就会像滚雪球一样越来越庞大。
当年敢这么干的人，早就已经身家过亿，成功实现了阶级跨越。
这就是市场初期野蛮生长时留下的红利。
所以那个时候，支付宝各大机构，它敢推出 16% 的年化利率。
甚至更有疯狂的，能推到 50%。
因为在他们眼里，他们缺的是什么？是杠杆。
只要这个击鼓传花的游戏还能继续下去，那么他们就能平稳落地。
而这种机会，从来都不是给穷人准备的。因为穷人遇到机会时，脑子里蹦出的第一个念头，永远是“稳”。
这也是传统的应试教育从小就给你灌输的观念：要安分守己，要多存钱。
而往往，存钱是永远赚不到大钱的。
这就涉及到了第二个核心观念——现金流的管理能力。
如果你的现金流，拿来仅仅只能用于日常的消费、支出和维持基本生活，那你本质上是不具备任何抗风险能力的。随便一场大病或者一次裁员，就能把一个家庭击垮。
但如果你这笔现金拿过去是投资优质的资产，比如买入核心地段的房产，或者你笃定
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